รู้หรือยัง? : เรื่องกระทบพอร์ต(ฉบับภาษาไทย)

หมายเหตุ : เรียบเรียงจากบทความ 2 บทความก่อนหน้าที่นำมาลงไว้ค่ะ  ผู้เรียบเรียงนำข้อมูลดังกล่าวมาประกอบการตัดสินใจ  โดยก่อนตัดสินใจลงทุนจะหาข้อมูลเพิ่มเติมทุกครั้งและไม่สามารถรับผิดชอบต่อความผิดพลาดที่เกิดจากการนำข้อมูลไปใช้ในการลงทุนได้  เจ้าของบทความฉบับภาษาอังกฤษแนะนำให้ซื้อตัวหุ้นหรือกองทุนไม่ใช่การแนะนำให้ลงทุนในออปชั่น  โปรดใช้วิจารณญาณในการอ่านและคำนวณถึงค่าTimeที่ท่านจะสูญเสียจากการถือระยะยาวอย่างรอบคอบค่ะ

เรื่องน่าตกใจที่ 1 ประธานาธิบดีคนต่อไปคือ

มิท รอมนีย์(Mitt Romney)

รอมนีดูจะเป็นคู่แข่งที่น่ากลัวเพราะได้รับการสนับสนุนด้านเงินทุน  ไม่เหมือน จอน แมคแคน ที่ใช้งบหาเสียง 360 ล้านขณะที่โอบาม่าใช้เงินกว่า 760ล้านเหรียญ หรือมากกว่าสองเท่าของแมคเคน  รอบนี้เราคาดว่ารอมนีคงจะใช้เงินหาเสียงหลักพันล้าน ขณะที่โอบาม่านั้นมีปัญหาในการหาเงินซะแล้ว  เนื่องจากเหตุผลหลายประการ หนึ่งในนั้นคืออัตราว่างงานและบ้านกลายเป็นหายนะที่ทำลายความเชื่อมั่นของผู้บริโภค  ประเทศถูกลดอันดับความเชื่อถือจาก AAA

แผนสำหรับพอร์ต  รอมนีน่าจะยกเลิกแผนสุขภาพ และสนับสนุนฝ่ายทุนเสรี

เรื่องน่าตกใจที่ 2 IPO เฟซบุ๊คตกไม่ใช่เรื่องน่าแปลกใจ

เหตุผลเพราะ

-          ความภักดีที่มีต่อแบรนด์เฟซบุ๊คตกลง  เนื่องจากการที่ต้องปกป้องความเป็นส่วนตัว  กว่า 40%ของบัญชีเฟซบุ๊คจึง คาดว่าถูกสร้างมาจากสแปม  ลองคิดว่ารายได้ที่จะเกิดจากบัญชีคนเปิดเฟซบุ๊คตัวจริงที่แท้แล้วจะน้อยกว่าที่คาดไว้สักเท่าใด

-          มีกำแพงกั้นไม่ให้คู่แข่งเข้ามาทำธุรกิจสู้FBได้ง่ายๆจริงหรือ  แค่เพียงเดือนเดียวหลังการเสนอขายหุ้นให้ประชาชนครั้งแรก(IPO) ซัคเคอเบิร์คต้องจ่ายเงิน 1พันล้านเหรียญให้บริษัทอินสตราแกรม  ที่มีอายุเพียง 18 เดือนและมีพนักงานแค่ 11 คน  โดยบริษัทนี้ทำแอปพลิเคชั่นสำหรับการแชร์รูปภาพ  และแม้ว่าวิศวกรของเฟซบุ๊คจะพยายามจะสร้างโปรแกรมที่เลียนแบบออกมาเพื่อแข่งแล้ว  แต่ผู้ใช้อินสตาแกรมมีผู้ใช้มากว่า 30 ล้านเสียแล้ว  และเดาได้ว่าจะมีบริษัทอีกมากที่จะออกมาให้เฟซบุ๊คต้องเสียเงินตลอดระยะเวลาที่เหลือ

แผนสำหรับพอร์ต

คงไม่ต้องทำอะไรกับFacebook, Netflix, Groupon หรือบริษัทอื่นสำหรับตลาดที่คู่แข่งขันเข้ามาได้ง่ายๆแบบนี้  ลองคิดดูว่าในระยะยาวหุ้นจะอยู่ในขาขึ้นหรือขาลง

ในระยะยาวแล้วอุตสาหกรรมที่เป็นอยู่ในใจ(ของผู้เขียนบทความ) ได้แก่

-          Consumer Staples เมื่อคิดเกี่ยวกับชื่อที่อยู่ในใจผู้บริโภคเป็นเวลานานอย่าง โคคาโคล่า(KO ที่ปันผลมาอย่างไม่หยุดยั้งตั้งแต่ปี 1893) McCormick  spices(MKC,1929) , Smucker’s jams(SJM,1949) and Kellogg’s cereals (K, 1923)  ซึ่งทุกตัวเป็นหุ้นที่นักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมเหมาะที่จะซื้อในปัจจุบัน  (หากหุ้นเพิ่มช้าเกินไป จะไม่เหมาะสำหรับการเล่น Option)

-          Pipeline  บริษัทที่ทำท่อส่งน้ำมันและก๊าซธรรมชาติ

-          Railroads กำลังจะสร้างรางรถไฟเส้นใหม่ในไม่ช้านี้เพื่อช่วยให้การขนส่งสินค้าทางการเกษตรและถ่านหินจะได้มีต้นทุนที่ถูกลง

-          Utilities จะมีอะไรดีไปกว่าการที่รัฐการันตีด้วยการให้สัมปทานผูกขาดบริษัทสาธารณูปโภคน้ำและไฟฟ้า

เรื่องน่าตกใจที่ 3  จีน  พันธมิตรที่คิดไม่ถึง

เนื่องจากจีนมีนโยบายที่จะส่งออกสินค้าที่ทุกระดับราคาสินค้าไปต่างประเทศ  และอเมริกาเองก็เป็นประเทศที่บริโภคเป็นอันดับต้นๆของโลก  จีนจึงเข้ามาช่วยซื้อกิจการและอุ้มสหรัฐในหลายๆทาง  แม้ว่าจะเป็นอย่างนั้นแต่หุ้นจีนเองยังต้องเผชิญปัญหากับการแข่งขันขั้นรุนแรง ปัญหารัฐบาลที่เป็นอุปสรรคสำคัญสำหรับการตัดสินใจทางธุรกิจในประเทศ

เรื่องน่าตกใจที่ 4 มีข่าวลือว่าตลาดบ้านจะกลับมาอย่างโอ่อ่าจริงหรือ

แทบทุกคนในวัยกลางคนกำลังกังวลเกี่ยวกับปัญหาการว่างงาน ปัญหาเศรษฐกิจ  และไม่ว่าบ้านในฝันจะถูกแสนถูกแค่ไหนและดอกเบี้ยต่ำเพียงไรก็ไม่สามารถซื้อได้  ปัญหายังคงมีอยู่โดยในขณะนี้

-                  -   ยอดบ้านขายทอดตลาดในเดือนมิถุนายนสูงถึง 600,000 ยูนิต

 -  คนกว่า 3.5 ล้านคนที่สูงวัยกำลังมีปัญหาเรื่องที่หนี้สินที่อยู่อาศัยในตอนน

 -   แค่บ้าน 4.4 ล้านหลังที่ถูกขายไปในเดือนมิถุนายน จากยอด 6 ล้านหลัง

และคงอีกสักพักใหญ่กว่าตลาดบ้านจะเริ่มฟื้น

เรื่องน่าตกใจเรื่องที่ 6 ลืมยุโรปไปซะเถอะ สามประเทศนี้อันตรายกว่ามาก 

ประเทศที่ว่าได้แก่ เม็กซิโก,ตุรกี และปากีสถาน

เม็กซิโก กำลังมีปัญหาทางด้านเศรษฐกิจ  และรัฐบาลเองมีปัญหาคอรัปชั่นจากภายใน  คุณแทบไม่เคยเห็นผมแนะนำให้ซื้อหุ้นของบริษัทเม็กซิกันเลยแม้แต่น้อย  และต่อให้การเลือกตั้งจบลงก็มองไม่เห็นว่าสถานการณ์จะเปลี่ยนไปได้อย่างใด

ส่วนตุรกีและปากีสถานแย่ยิ่งกว่า  ต่างก็เป็นประเทศที่กำลังจะมีปัญหาต่อต้านรัฐบาลอเมริกันโดยการพยายามขายอาวุธนิวเคลียร์ให้ประเทศที่เกลียดอเมริกัน  ซึ่งเรื่องเล็กๆน้อยๆเหล่านี้  ในไม่ช้าจะจุดชนวนให้อเมริกาเองต้องปกป้องประเทศและความมั่นคงทางด้านพลังงานของสหรัฐ

แผนสำหรับการลงทุน

ให้จับตาหุ้นกลุ่ม (เครื่องบินรบ)Aircraft, missiles(มิสไซส์), guidance systems (ระบบรักษาความปลอดภัย), space technology(เทคโนโลยีอวกาศ)  โดยเฉพาะการเก็งผลประกอบการ(Earning)ในบริษัทดังกล่าวมานี้

เรื่องน่าตกใจที่ 6  เงินเฟ้อเป็นระเบิดเวลา  แต่คุณก็ไม่ควรซื้อทอง

เพื่อแก้ปัญหาเงินฝืดและกระตุ้นเศรษฐกิจ เบน เบอร์นาเก้ได้ประกาศกดอัตราดอกเบี้ยนโยบายให้อยู่ที่ระดับ 0.25%และยังขาดดุลงบประมาณกว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ  สิ่งที่ตามมาหลังจากการกดอัตราดอกเบี้ยคือเงินเฟ้อ  ซึ่งทำให้หนี้ของสหรัฐเพิ่มขึ้นมากกว่า 60% ในอีก 3 ปีข้างหน้า  แล้วคุณคิดหรือว่าหากจะต้องรีไฟแนนซ์หรือหาเงินมาคืนเจ้าหนี้  เบน เบอร์นาเก้จะรีไฟแนนซ์ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูง  เมื่อเราได้ขาดดุลงบประมาณไปแล้วกว่า 1.3 ล้านล้านเหรียญทุกปี   ดอกเบี้ยจึงน่าจะคงตัวต่ำแบบนี้ไปอีกถึงปี 2013? 2014? 2015?

เงินเฟ้อจะทำให้คนที่ถือพันบัตรรัฐบาลและสินทรัพย์ที่มีรายได้คงที่อย่างอื่นเป็นผู้เสียเปรียบ  โดยเฉพาะผู้เกษียณอายุที่จะได้รับเงินบำนาญอย่างคงที่ในทุกๆปี  และต้องไม่ลืมว่าตลาดพันธบัตรนั้นใหญ่เป็น 3 เท่าของตลาดหุ้น การที่เงินเฟ้อมากๆจะทำร้ายคนที่ถือพันธบัตรและผู้เกษียณอายุอย่างถึงที่สุด  ทองเป็นคำตอบที่นิยมมากที่สุดสำหรับการปกป้องตัวคุณเองจากการที่เงินเฟ้อขึ้นทุกทีๆ

เมื่อค่าเงินดอลลาร์ลดลง  ทองและโลหะมีค่าอื่นๆจะเพิ่มสูงขึ้น  แต่วิธีที่ดีกว่าการเล่นทองก็คือการเล่นเงิน  ซึ่งมูลค่าจะสูงขึ้นกว่าอีกมาก

แผนดูแลพอร์ต

แนะนำให้ซื้อเงินเมื่อราคาต่ำกว่า 20 เหรียญต่อออนซ์(เพราะราคาถูกกว่าทอง)  เครื่องมือที่แนะนำคือ ETF : ishares Silver  Trust(SLV) อย่างไรก็ตามคุณสามารถเล่นได้ทั้งเงินและทองในภาวการณ์เช่นนี้ 

เรียบเรียงจากบทความของ Richard C. Young
บรรณาธิการ, Young’s Intelligence Report

คุณเตรียมพร้อมให้พอร์ตหรือยังสำหรับเรื่องเซอร์ไพรซ์ 7 อย่างนี้(ตอนที่ 2 จบ)

ออกแนวโฆษณาสักนิดนะคะ แต่ว่าขออ้างอิงเผื่อใครสนใจ

Surprise #5
Forget Europe…these 3 countries
are the real danger

You’re no doubt as tired as I am of the bad news from Europe. Fears of a collapse there have added a thick layer of uncertainty that has been good for nothing but higher volatility.

But Europe isn’t at the top of my worry list.

Let’s be honest here: Europe is over and its collapse of the common currency is already baked in the cake.

The latest report from the IMF told the ugly story in detail—the member countries just don’t have enough will or firepower to stabilize their banks or their national economies. Expect an implosion of the current Eurozone—whether orderly or ugly—within a year.

Time to start worrying about the real 3 biggest threats to U.S. and international security: Mexico, Turkey and Pakistan.

Mexico is—for all intents and purposes—a state run by narco-kingpins. The rot runs deep, and corruption infects every layer of government. You won’t ever see me recommend a Mexican stock for purchase, or even a Mexican vacation, for that matter. I have zero confidence that their newly-elected president will turn things around.

Turkey and Pakistan are much worse. With 75 and 175 million people, respectively, they are two of the larger Islamic populations in the Middle East, and each is worrisome in its own way.

Turkey sits in a strategically vital spot, and is steadily marching toward becoming a more ideological Islamic state. With its considerable military assets and the ability to make trouble everywhere from Iran and Iraq to Syria and Greece, it’s one to keep your eye on.

Pakistan is a witches’ brew of bad news: a radical population, an anti-American government, covert supporters of the Taliban…and of course, a nuclear power.

When I think of how easy it would be for Pakistanis to sell their nuclear weapons to America-hating fanatics, I automatically think of how our government is completely unprepared to deal with not only nukes, but also EMP (or electromagnetic pulse) threats.

An electromagnetic pulse is released when a nuclear weapon is detonated in the atmosphere, and it is devastating to all the things we take for granted.

A small nuke detonated over the Eastern seaboard could wipe out electricity, communications and power supplies for nearly the whole length of the Atlantic coastline for days, and likely weeks.

The United States EMP Commission recently determined that protection against EMP attacks are almost completely absent in the civilian infrastructure of the United States, and that even large sectors of the United States military services were no longer protected against EMP to the level that they were during the Cold War.

Portfolio Action Plan :

With our national security threats growing, you want to own some defense stocks in your portfolio.

I’m putting my trust in one of America’s most advanced defense companies, maker of aircraft, missiles, guidance systems, space technology and all manner of goodies to keep the bad guys off guard.

Selling for only 8 times earnings and growing faster than all its big defense peers, it will slow a little when defense spending takes a hit, but you’re well covered by the 3.4% yield. Get the name in 10 Ways to Make a Safe Profit in 2012, before the unthinkable happens.

Surprise #6
Inflation is a ticking time-bomb,
but you shouldn’t buy gold!

Ben Bernanke keeps interest rates near zero because he thinks it will jump-start the economy. Moreover, he claims that deflation is a realistic threat to your wealth.

Bull!

Here’s why: With deflation, Washington would have to pay off all its debts with more expensive dollars in the future.

That could double or triple our interest payments, explode the annual deficit past $2 trillion a year, and bring the entire global financial system to its knees.

So forget about deflation.

Ben Bernanke and the Federal Reserve’s declared strategy to keep interest rates near zero until 2013…or 2014…or 2015…is a blinking neon sign that they will pull out all the stops to prevent deflation from taking hold.

What you should be worried about is inflation.

Inflation is the only way to treat a gaping fiscal wound like ours—by repaying our debts with cheaper dollars. It’s baked in the cake—sudden and debilitating and coming much sooner than you think.

Don’t believe me?

Consider this: Over 60% of all the outstanding U.S. debt will mature over the next three years! With this mountain of debt to be rolled over, do you seriously think our buddy Ben Bernanke is going to refinance that debt at higher rates?

When we’re already running budget deficits of $1.3 trillion every year?

No way.

The results of the inflation coming our way won’t be pretty.

Inflation will devastate holders of bonds and other fixed-income assets. That only includes every retiree, every major pension fund, and all the kind foreigners who have been buying our debt since Uncle Sam decided to go on tilt on the national credit card.

Never forget that the bond market is 3 times larger than the stock market. Big inflation is going to hurt—a lot.

How do you protect yourself? Gold is the most popular way to protect yourself from runaway inflation and a crippled U.S. dollar.

As the U.S. dollar goes down, gold and other precious metals only get more valuable.

But there’s a better way to play the inflation angle than gold: Silver. It’s simply a much better value right now, so that’s the smart move.

Portfolio Action Plan :

I personally am looking to buy silver whenever it dips under $20/oz. You should too. The best vehicle is an ETF, the iShares Silver Trust (SLV). Buy this fund and you get direct exposure to silver bullion, not miners or god forbid, junior exploration companies.

In fact, when it comes to gold or silver, steer clear of the miners at all costs. I used to recommend them when they paid sizeable dividends, but not any more.

You might as well just light a match to your money… big capital costs, environmental problems, labor strikes, one bad accident… the risks are just too high and something I want no part of.

Take a pass on gold futures and gold coins, too. Too many negatives, as I’ll explain in detail in your free report, 10 Ways to Make a Safe Profit in 2012.

Do This NOW

Not from the market or the economy—from ETFs! When you consider the mistakes that most mutual fund managers make… Over-diversification Over-trading High fees and outrageous expense ratios Performance-chasing Dangerous sector bets …it’s no wonder that ETFs are swiping assets left and right from managed mutual funds. Just a novelty in the financial world just 10 years ago, ETFs now command more than a trillion dollars in assets—and much of that is coming straight out of mutual funds. Investors are fed up with the failures of “expert” professional money managers and now they have an escape hatch. I’ve been preaching the benefits of low-cost, low-turnover mutual funds for decades now and I’m glad to see investors are finally seeing the light. A day of reckoning is coming for most mutual fund families, and you want to be far away when it arrives. If you’re smart, you’ll join me in the only two fund families worthy of your money. I’ve trusted both for over 35 years because of their low-cost, high-integrity cultures, and the fact that both are moving into ETFs in a big way only makes me more sure that there are no reasonable alternatives. To get their names, join me at Intelligence Report now.

As I hope I’ve illustrated, the dangers to your portfolio are multiplying and opportunities to earn a safe return are few and far between.

You can take your chances and believe that fund managers will get smarter… politicians will enact pro-growth policies… financial advisors will truly start acting in your interest… OR… you can try my Intelligence Report and get all the wealth-defending and wealth-building strategies that nearly 20,000 loyal subscribers employ every month.

Just try it without one iota of commitment on your part for six months. That’s all I ask.

Try Young’s Intelligence Report, knowing that at any time in the first six months, you get your money back if you don’t like what I have to say. Anytime. Keep everything you’ve received from me—all the issues, your copy of 10 Ways to Make a Safe Profit in 2012, my Monster Master List of recommended stocks and mutual funds, my monthly economic analysis chart packs, all of it.

All just for giving Young’s Intelligence Report a try.

Save 60% Today

Because time is short and the surprises I’ve revealed will affect your portfolio in a matter of weeks, I’ll give you one more incentive to join me.

I will slash 60% off the price of Intelligence Report—today and today only.

The reason for this special deal is simple: You don’t have another minute to waste. The stock market is crumbling, enemies of your wealth are multiplying, and you need to have a plan to survive the tough years ahead.

I have a plan, and the profits I’ve made in the last 3 years are some of the best in my 50-year career.

Dividends and risk control are the keys. No algorithm, trading system or crystal ball can beat the awesome power of compound interest and never losing.

If you’re still unsure about whether to give Intelligence Report a try, let me ask you one final question:

Are you 100% satisfied with the
financial path you’re on?

If you can’t honestly say yes…

…if you’re tired of getting burned by not accounting for “What’s the Worst That Could Happen?”…

…if you want to defend your family’s assets against the scourge of inflation…

…if you want the practical tools to defend your family from the kind of breakdown that results from a stock market collapse…a sustained failure of the power grid…a calamitous weather event…

…and if even a couple of the ideas I’ve described to you here make sense to you…

…Then what do you have to lose?

Why not discover how my readers and I are protected—our portfolios, our homes, our families—from the dangers all around us.

Act now, and within the next 15 minutes you could be putting our strategy to work for you.

You’ll start by reviewing the free bonus report, 10 Ways to Make a Safe Profit in 2012,
I have reserved in your name.

Get it now, by going here.

Richard C. Young
Editor, Young’s Intelligence Report

P.S. Remember, you have a full 6 months to see how not losing can make you a winner. Don’t wait another day to create a real self-defense plan for your portfolio and your family. Follow my lead, and you could be 25%–50% richer in my top stocks. Ignore my counsel, and you could easily be 50%–75% poorer. But you must act NOW to join me if you are serious about protecting yourself and profiting.

P.P.S. PLUS, please accept two more FREE reports: 10 Mistakes That Are Killing Investors and You Must Sell. Before you buy a single one of my recommendations, read these reports. They will get your mind right and rid your portfolio of deadweight stocks that are holding you back. These reports alone will repay the value of your subscription many times over.

คุณเตรียมพร้อมให้พอร์ตหรือยังสำหรับเรื่องเซอร์ไพรซ์ 7 อย่างนี้(ตอนที่ 1)

อ่านแล้วฟังหูไว้หูค่ะ น่าสนใจดีเลยเอามาฝากกัน

Surprise #1
Our next President will be…

Mitt Romney. By a landslide.

Now, everything needs to break just right for Willard Mitt Romney to win big, but he has a real chance to thump the incumbent, and carry in a lot of Republicans on his coattails.

Here’s why:

• The big fat target of George W. Bush is nowhere in sight
• Romney looks to be a competent candidate with strong support from the grassroots—unlike John McCain
• Unemployment and housing are twin disasters that have destroyed consumer confidence
• The 4-year debacle of Obama’s presidency (the loss of our AAA-credit rating, anyone?) is fresh in voters’ minds
• An economy on the rocks is crying out for a serious and proven executive
• And, most important of all, Romney will have a BIG money advantage.

Remember, Obama doubled the McCain’s campaign spending--$760 million for Obama to $360 million for McCain—a big factor in his historic win.

This cycle, Romney may raise over a billion, while it looks like Obama will have trouble even matching his war chest from 2008.

Add in the benefits to Romney from gerrymandering in states that the GOP dominated in the 2010 cycle and you can see why I’m optimistic that Mitt is the man, and he could win going away.

Portfolio Action Plan : Sadly, I doubt Romney will really change the course this country is on.

He may appoint a few good judges, trim back ObamaCare and tinker with the tax code, (Herman Cain’s 9-9-9 plan is a good start, and even a 10-10-10 plan would be OK), all positive moves.

But this patient needs radical surgery not an aspirin and a pat on the head.

I have strong opinions on how to return America to a growth path, but until the Tea Party gets more power and the Federal Reserve has less, the Federal government will be an obstacle, not an asset.

For the complete details on my plan to protect and grow your wealth, my team has put together a special report, entitled 10 Ways to Make a Safe Profit in 2012. This report normally sells for $49, but I’ll show you how to get it for free in a moment.

But first... 

Surprise #2
Facebook’s failed IPO was no surprise

I’ll go on record: Facebook’s value has already peaked. It’s only going lower from here.

Are you surprised? Did you really buy all that hooey that Facebooks’ millions of users…plus the hours they spend online…and the hype that Facebook is an indispensible part of modern life…made it a good investment?

My definition of an investment includes these factors as a starting point: You want companies built on strong financial foundations, selling a product with great brand loyalty or no substitutes, in markets with high barriers to entry, and ideally, a government-mandated rate of return.

Let’s see where Facebook stacks up, shall we?

• Yes, they are financially strong, thanks to going public. But don’t be fooled—the IPO was to cash out early investors. Facebook had zero trouble raising capital in the private market and its share price peaked long before it went public.
  
  
• Loyalty to Facebook is falling, thanks to boredom, faddishness and privacy concerns. Let’s not forget that according to one estimate by a leading anti-spam expert, 40% of Facebook’s accounts may have been created by spammers. Puts a dent in revenue-per-user expectations, no?
  
  
• High barrier to entry? Don’t make me laugh. Only months prior to Facebook's IPO, Zuckerberg paid $1 billion for Instagram, an 18-month-old start-up with no revenue and only 11 employees. The company's only product is a basic social networking application built around photo sharing. Facebook engineers could have created a similar product over a long weekend, but Instagram already had 30 million users, and threatened Facebook's dominance in social networking. That won’t be the last threat, believe me.
  
  
• As for Facebook’s rate of return, it looks grim. At the $38 issue price, Facebook shares traded at 104X earnings. Apple, trades at only 14X earnings (closer to 10X if you back out the net cash on Apple's balance sheet). The Wall Street promoters tasked with peddling Facebook's shares successfully convinced investors that a company with murky plans to grow revenues—never mind earnings—was a better bet by a factor of 10 than Apple.

But Facebook is just a symptom of a much larger problem.

As a company with no “moat” around its business, no barrier to entry, paltry earnings, no business model to speak of and not a dividend in sight, it’s the very model of a company you should avoid like the plague.

It is a speculation, not an investment. If you know the difference between those two words, you’re already ahead of 99% of investors.

Portfolio Action Plan :

You don’t want to have anything to do with Facebook, Netflix, Groupon, or any other company that is in a highly-contested market with few barriers to entry, okay?

A far better path is to stick with my favorite industries:

Consumer Staples: When I think about lasting brand loyalty, I think about names like Coca-Cola (KO, uninterrupted dividends since 1893), McCormick spices (MKC, 1929), Smucker’s jams (SJM, 1949) and Kellogg’s cereals (K, 1923). All are suitable for the conservative investor to buy today.

Pipelines: Oil, gas and natural gas have to get from point A to point B economically, and boring old pipeline companies are unbeatable at moving the stuff. Because most of the big boys are organized as master limited partnerships, you get a nice tax-deferred benefit from owning these babies in a taxable account, too. My top pick for August pays 7.9% tax-deferred.

Railroads: There is ZERO chance anyone in this environmentally-sensitive, NIMBY world of ours is building new railroad tracks anytime soon. That’s music to the ears of all my favored railroad plays, who can move freight, coal and agricultural goods at a fraction of the price the truckers have to charge.

Utilities: Is there anything better than a hefty dividend, fueled by a government-guaranteed monopoly and a government-mandated minimum return on investment? No wonder utilities are dominating my buy list right now. Plug in now!

For my favorite stocks in each of the 4 above sectors, you’ll want to get your hands on that special report I mentioned earlier. It’s called
10 Ways to Make a Safe Profit in 2012, and it’s yours free when you give my Intelligence Report a risk-free test drive. More on that in a moment.

Now let’s turn to…

Surprise #3
China… our unexpected ally?

That’s right…despite being polluting, anti-democratic, anti-freedom, computer hacking, currency manipulators, the Chinese will play a bigger role in helping the U.S. economy than any other country over the next two decades.

How can this be? Haven’t we been told China is stealing our jobs, intimidating our allies and cozying up to every America-hating dictator from Iran to Venezuela?

The truth is China’s policy of “grow exports at all costs” has been a real boon to our economy. After all, they are letting us trade our practically worthless paper money for real goods!

And no matter how much we debase our currency with Ben Bernanke’s zero-interest rate policy, they still want all the dollars (and Treasury bonds) they can get.

In fact, I wouldn’t be surprised to see China (which has not proven to be an expansionist power in modern times) and even Russia as natural allies of the U.S. a couple of decades from now.

Thanks, China!

Portfolio Action Plan :

China is helping our economy, but let’s not lose sight of reality here. I wouldn’t own a single Chinese stock if you put a gun to my head. They face cutthroat competition at home, party bureaucrats still have too much sway over their business decisions, and I’ve yet to see a balance sheet I trust.

Worst of all, very few pay a reliable dividend.

Avoid them all, and make sure none of your mutual funds own Chinese stocks, either.

Surprise #4
Rumors of a Housing Comeback Have
Been Greatly Exaggerated

More bad news: Housing is as good as it’s going to get.

You can safely ignore people like the Freddie Mac VP who said that “[housing] has now turned a very large corner,” or the managers at Blackstone who have dropped $300 million so far on foreclosed housing.

Housing is going nowhere fast.

The only people buying houses right now are millionaires who are immune to price shocks and first-time buyers who have no existing mortgage and can take advantage of the rock-bottom interest rates on loans to move into foreclosed properties.

Everyone in the middle is still hunkering down—too worried about their jobs and the state of the economy to take on a new mortgage, no matter how cheap that dream house looks. It’s a bloodbath out there, especially among Americans over 50:

• Foreclosures are at an all-time high in this group—600,000 as of June
  
  
• Another 625,000 are at least 3 months behind on their mortgage payments—no wonder the number of people simply handing over the keys and walking away from their home (“jingle-mail” in real estate business) is still on the rise
  
  
• 3.5 million older Americans are underwater on their mortgage
  
  
• Just 4.4 million previously-occupied homes were sold in June—a far cry from the 6 million number that represents a healthy homebuying market

So, no, housing is not about to lead us out of this quagmire.

“Remarkable accurate” —Forbes magazine “A 40-year history of startlingly accurate predictions.” See inside. “Forecasts worth their weight in bullion.” —Money magazine “Dick Young delivers a wealth of cogent and useful information in each issue, and does so with clarity and purpose.” —Jack Bogle, Former Chairman, The Vanguard Group “Dick Young knows the financial markets like few others.” —James M. Benham, Former Chairman, The Benham Group of Mutual Funds

Me, I have ZERO debt. No mortgage. No business loans. No car loans. No credit card debt. Follow my lead, if you want to survive what’s ahead.

Portfolio Action Plan :

Don’t buy the hype about a comeback in housing and don’t buy housing stocks, banks or any other investment that is going to get killed when interest rates go up. Rates can’t be held down by the Fed’s fancy footwork forever. When they start to rise, the little bit of housing good news we have today will vanish.

10 Ways to Make a Safe Profit in 2012 has all the details on the very few banks I do recommend. All have paid dividends since the 1800s, are stronger than any of the “too big to fail” Wall Street behemoths, and never took a penny of TARP bailout money!

ยังมีต่อตอนต่อไปค่า

โดยRichard Young